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1級FP  実技 2012年9月 【第1問】 <設例>

1級FP  実技 2012年9月
日本FP協会 1級試験問題・模範解答

【第1問】下記の設例に基づき、次の各問(問1)~(問10)について解答しなさい。
<設例>
東宏明さんと妻の美咲さんは、同じ化粧品メーカーに勤務する会社員の共働き夫婦である。来年、美咲さんは第二子の出産を控えており、家族が増えるのを機に、東さん夫婦はマンション(マイホーム)の購入を検討している。その一方、住宅ローン返済に加えて、2人の子どもの教育費や自分たちの老後資金などについても不安を感じている。そこで、今後のライフプランについてFPで税理士でもある川尻さんに相談することにした。なお、下記のデータはいずれも平成24年9月1日現在のものである。
[家族構成(同居家族)]
氏名続柄生年月日年齢備考
東 宏明 本人1977/07/3035歳会社員
美咲 1979/05/2833歳会社員
未華子長女2007/08/105歳保育園児


[東家の年収(平成23年分)]
・ 宏明さん:給与収入 480万円(税込み)
・ 美咲さん:給与収入 330万円(税込み)

[職歴]
・ 宏明さん:大学卒業後、現在勤務している会社に入社し、今日に至る。
・ 美咲さん:大学卒業後、現在勤務している会社に入社し、今日に至る。
第二子出産後も同社で働く予定である。

[自宅]
・ 現在は賃貸マンションに居住している。
・ 第一子が小学校へ入学するまでに、物件価格4,000万円程度のマンションの購入を希望している。

[生命保険の加入状況]
契約者・被保険者保険種類保障内容備考
宏明さん定期保険死亡保険金2,000万円更新型(10年)
宏明さん医療保険入院給付金5,000円(日額)更新型(10年)
美咲さん医療保険入院給付金5,000円(日額)
(女性疾病特約付き)
終身型(終身払い)
(注)保険料はすべて契約者が負担している。

[保有金融資産(生命保険等を除く)] 残高合計925万円(時価)
名義商品種類残高
宏明さん普通預金100万円
定期預金350万円
財形住宅貯蓄170万円
上場株式30万円
美咲さん普通預金50万円
定期預金200万円
外貨預金25万円

[その他]
・ 現在、東家に負債はない。


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[ 2014年10月23日 07:51 ] カテゴリ:2012年9月1級FP 実技 | TB(0) | CM(0)
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