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1級FP  実技 2012年9月 【第2問】 <設例>

【第2問】下記の設例に基づき、次の各問(問11)~(問20)について解答しなさい。
<設例>
佐伯浩一さん(56歳)は、勤務する会社の定年退職を控え、これからの生活設計を具体的に考えたいと思っており、FPで税理士でもある津久井さんに相談することにした。なお、下記のデータはいずれも平成24年9月1日現在のものである。

[家族構成]
氏名続柄生年月日年齢備考
佐伯 浩一本人1956/08/1556歳会社員
百合1957/06/1055歳パートタイマー
美春長女1986/04/2626歳会社員・別居
長男1991/05/0421歳大学生・同居

[佐伯家の状況]
・ 浩一さんは、大学卒業後、現在勤務している会社に入社し、今日に至る。
・ 百合さんは、大学卒業後、数年間会社員として勤務し、その後浩一さんと結婚して、長女の出産を機に退職した。その後はパートタイマーとして収入を得ている。
・ 浩一さんの両親は近隣に住んでいる。浩一さんは、両親が高齢ということもあり、両親にかかる医療費や介護のことも気になっている。

[佐伯家の年収(平成23年分)]
・ 浩一さん:給与収入 800万円(税込み)
・ 百合さん:パート収入がある。

[住宅および住宅ローンの状況]
・ 住宅:持ち家(一戸建て)、時価2,800万円(土地・建物)
・ 住宅ローン:残債410万円(債務者は浩一さん、団体信用生命保険付き)

[その他の負債の状況]
・ なし

[生命保険の加入状況]
・ 5年ごと利差配当付終身保険
契約形態:契約者(=保険料負担者)および被保険者は浩一さん、死亡保険金受取人は百合さんである。

[保有金融資産(生命保険等を除く)] 残高合計1,000万円(時価)
名義商品種類残高
浩一さん普通預金50万円
定期預金200万円
定額貯金50万円
MRF150万円
公募追加型
株式投資信託
120万円
上場株式180万円
百合さん普通預金50万円
定期預金200万円

[退職金制度]
浩一さんが勤務している会社には、一時金によるもののほか、一時金と併用できる企業年金の制度もある。


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[ 2014年10月23日 08:16 ] カテゴリ:2012年9月1級FP 実技 | TB(0) | CM(0)
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